銀行合規(guī)學習心得
我們從一些事情上得到感悟后，有這樣的時機，要好好記錄下來，這樣可以幫助我們分析出現(xiàn)問題的原因，從而找出解決問題的辦法。一起來學習心得體會是如何寫的吧，以下是小編為大家收集的銀行合規(guī)學習心得，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行合規(guī)學習心得1
經過今年“合規(guī)管理年”全行開展的一系列內控與合規(guī)制度的學習教育活動，我深知內控合規(guī)涉及全行各條線、各部門，覆蓋全行的每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，明確合規(guī)經營的重大性及緊迫性，深刻體會到了合規(guī)經營的重大意義。此刻就今年的合規(guī)學習談談自我的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
1、合規(guī)經營是防范銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的'需要，能為銀行創(chuàng)造價值，并且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除。
2、合規(guī)經營是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴以生存的質量效益源于每一個崗位的每一位員工，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于依法合規(guī)經營。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，僅有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強內控合規(guī)意識的要求
1、做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓教育時讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律法規(guī)和標準，嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監(jiān)督管理，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
2、提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案，應當說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化，所以要自覺學習業(yè)務，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務，真正履行職責。
3、內控合規(guī)防范要落到實處。要加強各項內控制度的落實，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以要管好自我，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。堅持流程規(guī)范，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營供給強有力的督查制約。
總之，我們員工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，樹立對建行工作的信心，增強維護我行利益的職責心和使命感，自覺以最高標準嚴格要求自我，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經營快速發(fā)展的目標貢獻自我的力量。
銀行合規(guī)學習心得2
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建立大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得：
一、合規(guī)建立必須有完善的管理體系，必須有不斷構建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為根底，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建立中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)視、整改、獎懲等方面進展深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務又快又好的開展。合規(guī)建立不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。
二、我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)視檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原那么，承受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氣氛，促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、開展也受到了影響，在承受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經營之本”，合規(guī)與業(yè)務開展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務開展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的.職責和使命。
三、在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建立的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的開展。我們要經常參加一些“學內控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入詳細的業(yè)務活動，為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快開展奠定了堅實的合規(guī)根底。
四、合規(guī)文化建立是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建立各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐！
銀行合規(guī)學習心得3
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了實施梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關機構政策的學習和做足指導，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的現(xiàn)實情況制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政各別若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分實施辦法》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、穩(wěn)步落實重要重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等管理業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和管理業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少五次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等成功進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、廣泛開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務要素業(yè)務的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
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根據(jù)《關于明確人民幣登記注冊貼現(xiàn)交易查證及授權登記制度管理要求的'？？》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此金融業(yè)務業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個金條線
1、根據(jù)《關于發(fā)送銀行股份管理有限公司個人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理業(yè)務理財本人行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
?。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險的通知》文件要求，我行切實開展了員工教育引導的思想教育和管理工作，加大了員工加大保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理操作方法文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控運營內控工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。
銀行合規(guī)學習心得4
開展合規(guī)文化建設大活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極主動的深遠的深遠意義。一方面，要各級領導對加強合規(guī)文化建設的認識，使得之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、上新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責”的'要求，認真履行崗位職責，要注重強化對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等各個方面知識的知識學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項銷售業(yè)務業(yè)務健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的風控實踐者和創(chuàng)造者，沒有全球華人員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工忠于職守。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏的科學熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化市政建設。在全員中開展合規(guī)文化建設大開展活動討論，就是要通過學習、討論，大家認識到合規(guī)文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務人員人人熟知制度規(guī)定，全都爭當合格柜員、能手；通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，進一步增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。
銀行合規(guī)學習心得5
根據(jù)分行開展“行為管理我盡職”大討論活動的精神，在內控合規(guī)部門的宣傳、組織和動員下，以及在xx支行全體員工討論下，我認真，深入地參加了此次大討論活動。通過此次活動進一步強化了我的合規(guī)操作的觀念，提高了風險防范意識，并且明晰了崗位的責任。
本人認真學習了《xx市分行“行為管理年”工作實施方案》精神，以及《進一步加強員工行為管理的方案》文件，通過學習和大討論進一步認識到依法合規(guī)經營對銀行經營管理的重要性，深刻認識到違規(guī)經營的危害性。以下是我在學習相關內控文件及大討論后的幾點心得體會。
一、提高個人思想素質，增強合規(guī)經營理念
加強個人思想教育，加強個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學習，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強對員工的風險防范教育，使每個人都認識到銀行經營風險的普遍性，銀行是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。網點內定期開展規(guī)章制度的學習，利用身邊違規(guī)違章案例進行現(xiàn)身說法，讓網點內每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀，違規(guī)，違章行為。要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習慣代替制度。我們應該視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強自我保護意識和合規(guī)經營理念，做到合規(guī)操作，進而從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、加強合規(guī)文化教育，更新經營服務意識
加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。網點內定期開展合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀，防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。加強合規(guī)文化教育，進而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力，降低金融風險，提高網點的效益。一方面，加強各級領導對合規(guī)文化教育的認識，使之成為網點合規(guī)文化建設的`倡導者，策劃者，推動者，實踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經營指導思想，增強依法合規(guī)經營意識，網點的各項業(yè)務才能健康長效的發(fā)展。另一方面，當今社會新事物不斷涌現(xiàn)，新知識，新業(yè)務更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學習，不斷地更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應建行高速發(fā)展的業(yè)務。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務等專業(yè)知識的學習，增強抗腐防變和明辨是非的能力。
三、落實精細化的管理，樹立正確銀行經營
落實精細化的管理，是提高經濟效益的需要。網點內要實施網格化管理機制，網格管理員和成員明確一張任務清單，每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網點員工從“被動控”到“主動管”轉變，促進網點形成責任共同體，進而提升網點的治理水平，達到正確的經營模式。網點要建立健全的內控合規(guī)制度，用制度規(guī)范日常行為，用制度來約束人。確保業(yè)務經營過程中有章可循，確保每一個環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題，讓安全性，流動性，效益性始終貫穿于整個經營過程。
我相信每個人在思想形成合規(guī)經營的意識，在行為管理上盡責，這樣才能助力新金融的發(fā)展。
銀行合規(guī)學習心得6
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當前郵政金融業(yè)務中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復發(fā)生；業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系；第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的`監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”（ 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員）進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行合規(guī)學習心得7
最近我透過認真學習文件，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質，增強依法合規(guī)操作的理念。
我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業(yè)，務必把風險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規(guī)操作。在一個風險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程，做到防范風險，人人有責，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們必須要在自我的.職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要帶給服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然帶給了優(yōu)質服務。
總之，我們銀行的服務工作務必要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經營、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質服務，把我們各項工作做好。
銀行合規(guī)學習心得8
通過前一階段“深入推進合規(guī)經營，從嚴治行”的學習，我深刻的認識到，銀行合規(guī)性經營是在特定的歷史時期形成具有農業(yè)政策性銀行金融特點相適應的管理制度和組織形式，是農業(yè)發(fā)展銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農業(yè)發(fā)展銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農業(yè)發(fā)展銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。
一、加強合規(guī)性經營管理，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)性經營管理活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)性經營管理的認識，使之成為銀行合規(guī)性經營建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農發(fā)行形象。一方面，要提高全體員工對合規(guī)性經營管理的認識，全行干部職工是我行合規(guī)性經營管理建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)性經營管理的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)性經營企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對合規(guī)性經營管理建設的內涵缺乏科學的認識和理解。要集中時間、集中精力做好信貸人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有信貸人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格信貸員；要強化信貸人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使信貸隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)性經營管理，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)性經營管理建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)發(fā)展銀行應如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在婁底市分行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農發(fā)行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的'業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)性經營管理，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)性經營管理的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強管理。使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行合規(guī)學習心得9
我們信用社員工工作在業(yè)務第一線，站在經營管理最前沿，自身的素質和能力，體現(xiàn)著行風行貌，影響和決定著銀行競爭力的提升和可持續(xù)發(fā)展。那么銀行員工如何才能在新形勢下，把好角色要求，應對時代挑戰(zhàn)，與時俱進地合規(guī)操作呢？
綜合柜員，是直接面對客戶的群體，更是信用社服務的窗口，柜員的日常工作是單調的，面對各種客戶，柜員要熟練操作，熱情服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到信用社的真誠。
通過這點時間的學習，我要求自己做到一下幾點：
一、努力學習，掌握過硬的業(yè)務本領
社會發(fā)展的步伐日益加快，社會主義事業(yè)突飛猛進，銀行作為一個重要的社會產業(yè)部門，只有符合這種行進的律動，才能真正發(fā)揮其應有的作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規(guī)，感受不到社會迅猛前進的步伐，就勢必被歷史所淘汰。與時俱進的銀行業(yè)要求員工迅速跟進，始終保持一種進取精神，實現(xiàn)與社會發(fā)展的'同振共頻。
處在現(xiàn)代經濟發(fā)展中心的銀行及其員工更應有學習要求、學習精神、學習能力，因為我們處在一個知識創(chuàng)新的時代、終身學習的時代，知識更新目不暇接，金融產品、金融服務日新月異，只有順應生產力發(fā)展的新要求，以“學”為核，講學風、鉆學問、增學識，把學習作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式，做到工作學習化、學習工作化、生活學習化、學習生活化，不斷學習、主動學習、終身
學習，學以致用，增強學習能力，走上一條自我學習、自我變革、自我超越、自我發(fā)展的健康之路，才能獲得新知識，擁有新理論，拓展新視野，開闊新思維，掌握新技能，增長新本領，適應新形勢，迎接新任務，滿足新要求，解決新問題，實現(xiàn)新突破，跟上新時代，創(chuàng)造新業(yè)績，才能避免“江郎才盡”的尷尬，才能從根本上消除“本領恐慌”，才能避免淘汰出局的厄運，才能提高立足本職作貢獻和駕馭市場經濟的能力。
同時，還要敢干否定自我，正視自我，承認自我不足，要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發(fā)展自己、完善自己，搞好自我調節(jié)。要接受不同意見，接受來自不同角度的批評，要在批評中看到差距，找到不足，而后追求卓越，自強不息，永不言敗。
二、保持良好的職業(yè)操守，恪守法規(guī)
道德是一個人的靈魂，是支撐人格的金梁玉柱，現(xiàn)代銀行員工必須具備的個人素質應該是道德自覺。天行健，君子以自強不息；地勢坤，君子以厚德載物。這一名句，表達了中華民族的民族精神和思想道德準則，也是銀行員工必須具備的思想品質和道德情操。因此，銀行員工應以“德”為綱，講德治、修德身、鑄德魂，將高度的道德自覺、嚴格的道德自省、不懈的道德堅持作為為人處事的第一要務?，F(xiàn)代企業(yè)經營需要合作精神，銀行員工需要協(xié)作態(tài)度，專業(yè)之間、崗位之間有分工、相互制約，但又互為條件、相互依存，相輔相成。工作中的協(xié)調配合，經營中的相互聯(lián)動，會使員工與企業(yè)真正成為事業(yè)共
同體、利益共同體、命運共同體，會給銀行帶來更廣闊的發(fā)展空間。公道正派，按原則辦事，循程序操作，以“公”為先，出公心、謀公利、秉公道，也是銀行員工應該努力做到的。
不積跬步無以致千里。不積小流無以成江河。對于我們一線柜員而言，我們的對于規(guī)章制度的嚴格遵守，就是要不分熟客戶和生面孔，在我們眼里應該一視同仁。熱情服務，合規(guī)辦業(yè)務。牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事。就像上面的事例一樣，我應該對那個老客戶承認自己的“膽小”，并對他解釋，我這樣的膽小，才是真正的對客戶負責，對我的本職工作負責。而我違規(guī)對客戶辦理了業(yè)務，雖然很快速，但是稍有不慎，對客戶和信用社將造成不可估量的損失。
我們前臺是信用社的關鍵，我們的業(yè)務操作不出案件，不出事故，就必須要合規(guī)。而只有我們合規(guī)了，我們的信合事業(yè)才能穩(wěn)健的發(fā)展。那么，就讓我們從現(xiàn)在開始，從每一張傳票開始，從每一筆業(yè)務的操作環(huán)節(jié)做起，要做到，時時合規(guī)，事事合規(guī)，人人合規(guī)。用愿違規(guī)，能違規(guī)和不敢違規(guī)來約束自己。為信合事情貢獻自己的力量。
銀行合規(guī)學習心得10
自從開展合規(guī)文化建設大討論活動以來，我認真學習了相關篇目，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有中國銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是中國銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了中國銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動中國銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解：
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營治理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育強化學習提高熟悉樹立企業(yè)良好形象。我深刻的認識到加強合規(guī)文化教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。
要在我系統(tǒng)內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強合規(guī)文化教育的熟悉，員工是合規(guī)文化建設的主體，又是合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，力求使員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。
合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括精神文化、價值觀念、目標、制度、環(huán)境、形象、禮儀、標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到郵政銀行應如何發(fā)展，員工在自己的'崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在郵政儲蓄這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對郵政儲蓄的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
銀行合規(guī)學習心得11
首先，我們應該知道的是：銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風險衍生出來的關于銀行如何規(guī)避此類風險的管理方式的一種界定。是為了保證所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，確立合規(guī)的理念、倡導合規(guī)的風氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。
其次，我們應該知道合規(guī)文化的意義所在。
1、合規(guī)文化是對金融部門的必然要求
金融部門自身工作性質、經營產品以及金融服務的特殊性，決定了它的風險性大、規(guī)范性強，對合規(guī)經營、合規(guī)管理的要求比較高。一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經濟損失。
2、合規(guī)文化是金融業(yè)又好又快發(fā)展的有力保障
當前的金融機構正處于改革發(fā)展的關鍵階段，但這種發(fā)展必須的科學的、持續(xù)的依法合規(guī)的發(fā)展，否則就是明天的隱患、包袱甚至案件。
3、合規(guī)文化是預防風險的'一項重要舉措
回顧銀行業(yè)發(fā)生的違法案件，大都都是合規(guī)理念缺失、合規(guī)意識不強、合規(guī)管理薄弱造成的，有章不循，有法不依，這是最根本的原因。所以開展合規(guī)文化建設活動，可以為銀行走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道打下堅實的基礎。
作為一名銀行員工，對于合規(guī)文化的建設，我認為應從以下三個方面入手：
一、首先是要全行員工樹立合規(guī)文化建設的理念
二、要制定一套合規(guī)文化的組織管理機制。
三、定期組織合規(guī)培訓并強調監(jiān)管。
四、制定合理適度的獎懲措施。
作為衡水人民自己的銀行，我們植根于這片廣袤的大地，一定要嚴格約束自己的行為規(guī)范，用優(yōu)質的服務，打響自己的品牌！
銀行合規(guī)學習心得12
自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為幾項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化公司治理管理制度，做精做細各項改革內控管理，為了實現(xiàn)經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利遵照，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低降低金融風險中所起到了積極促進作用。
現(xiàn)將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制行政管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期服務合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行，前后臺業(yè)務分離在配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險在制度保障力度堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督上，為內部控制管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防御工事環(huán)環(huán)相扣、風險防范風險能力日益提高。
二、當年內控管控采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，##年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為進一步增強提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓出，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控管理工作由審計辦牽頭抓，今年共組織工作現(xiàn)場審計次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作英格蘭銀行計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的`問題進行延伸復查建立問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾其他工作。
2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向留言營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工管理業(yè)務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實清理責任，扎實抓好整改教育工作。整改工作農業(yè)銀行由支行合規(guī)部門負責人牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種波洛吉區(qū)檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況業(yè)務主管部門對各種行上級內外部檢查及季度自律中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重要依據(jù)落實整改責任人，堅持誰經辦，誰整改，誰不是整改處理誰原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除不可抗力確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監(jiān)管政策程序逐步規(guī)范，處罰積極性明顯提高。月，支行對違所會計基本管理業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓課程，提高員工規(guī)范操作者意識。
銀行合規(guī)學習心得13
一、對合規(guī)經營的認識理解
1、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)管理業(yè)務是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和管控違紀案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的經營能將風險控制風險消除于無形。
2、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展相當程度要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經營是銀行業(yè)務實現(xiàn)發(fā)展發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進蓬勃發(fā)展業(yè)務健康發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中所，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的提議
1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的'空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，絕非憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，采自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的就能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作方式環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制保護環(huán)境，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能將是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入四項各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作作為合規(guī)習慣的合規(guī)操作。疑慮在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對特許自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金如何有效風險的最有效方法，實踐證明，人制代
銀行合規(guī)學習心得14
在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何經過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構都應當思考的問題。經過對《代價》警示教育案例的學習，結合自我在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
(一)端正經營理念，促進銀行業(yè)務穩(wěn)健、快速發(fā)展。
以價值最大化為經營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經營指導思想。銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質量。
(二)加強內部管理，建立和完善科學的管理機制。
商業(yè)銀行應根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，構成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經營管理職責，推行問責制，加大職責追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構負責人要實行引咎辭職制度。
(三)以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。
銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的
薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
(四)強化合規(guī)經營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。
不斷強化經營管理者和員工的合規(guī)經營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和構成良好的合規(guī)文化。警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應當注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應當從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對資料和具體細節(jié)把關。經過對違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自我，從而讓員工真正得到警示讀《代價》感想讀完《代價》一書，思緒萬千，心境十分沉重，一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘可是氣來，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行給國家財產和建行聲譽造成巨大危害的痛恨，也有對他們缺泛法知識、追求金錢享受、斷送完美前程而惋惜。
一、必須加強各級的.防范職責。在這些案件中，內部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些職責不明、職責意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。所以，如何強化各級的防范職責、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。
二、必須實施嚴密細致的防范教育，教育員工誠信做人，認真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防范意識。在教育中，既要進行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防范形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，僅有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。
三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制。各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務考核上，應當貫徹到每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學嚴密的業(yè)務操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立。因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成“點、線、面”三種方式相互結合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要。
四、應對當前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時溝通解決。結合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。
俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險，要以清醒的頭腦應對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開；而領導要當好優(yōu)秀的“領頭羊”，要真正實現(xiàn)領導的管理價值。領導與員工要從各方面自我提升，科學技術不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度。
銀行合規(guī)學習心得15
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學習談談自己的體會：
一、對合規(guī)經營的認識理解
1、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。
2、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，來自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監(jiān)督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
(一)公司條線
根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的??》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的'依法合規(guī)。
(二)個金條線
1、根據(jù)《關于發(fā)送銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內控工作為我行的經營發(fā)展保駕護航。
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